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Cómo hacerle frente a la inflación al invertir en acciones

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El Banxico dio a conocer la inflación de agosto de 2017 la cual se ubicó  en 6.6%, su nivel más alto en 16 años. 

Seguramente has notado que la quincena no ‘rinde’ como antes, la gasolina es más cara, pagas más por las colegiaturas, bueno, hasta el precio del aguacate esta por los cielos; pues bien, esto que experimentas se le llama inflación, el aumento generalizado y sostenido en los precios de bienes y servicios que te lleva a comprar menos con el mismo ingreso.

Este fenómeno económico trae consigo diversos efectos de corto y largo plazo en las acciones y aquí te diremos cuáles son para que les saques provecho.

En el corto plazo, la mayoría de las acciones tienen pocas afectaciones por alzas moderadas en la inflación y pueden beneficiarse en parte por la misma. Esto se debe a la transferencia de precios que hacen los empresarios hacia los consumidores, con el fin de mantener su rentabilidad, es decir, el alza en precios mantiene los ingresos de la compañía y preserva márgenes de ganancia.

En este sentido, y tomando en cuenta que en el ámbito bursátil muchas veces lo que mueve al mercado es lo que los inversionistas creen que va a pasar, la perspectiva de una empresa estable y en crecimiento puede ver avances en el precio de sus acciones.

Algunos factores que los analistas toman en consideración para elegir acciones en cuanto a sus fundamentales en estos casos son:

  • Empresas con sólidos balances, con buena diversificación geográfica, de productos y servicios, ya que pueden hacer frente mejor a presiones inflacionarias
  • Empresas con productos inelásticos, es decir, aquellos que, aunque aumenten mucho de precio no ven grandes afectaciones en sus volúmenes como en el caso de alimentos o medicamentos.
  • Firmas con ingresos en monedas extranjeras y con bajos niveles de endeudamiento en estas divisas son otra opción.
  • Las acciones de empresas mineras que extraen metales preciosos son una opción, ya que sus resultados pueden seguir el comportamiento de estos commodities, percibidos como refugios en momentos de volatilidad

 

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¿Qué pasa si la inflación persiste alta en el largo plazo?

Si año tras año la inflación reduce tu poder adquisitivo, entonces consumes menos; al consumir menos las empresas que ofrecen bienes y servicios reducen su volumen de ventas; al vender menos sus ingresos caen; si ‘todo’ está subiendo de precio, los costos y gastos de las compañías también lo hacen y a la larga su negocio se vuelve menos rentable, por ende, el crecimiento de una empresa podría verse comprometido.

Así, altas tasas de inflación en periodos prolongados de tiempo, pueden tornar negativa la perspectiva de una empresa, industria, o región, lo que motivaría presiones en el precio de sus acciones.

Ante estos posibles escenarios los expertos sugieren tomar en cuenta estos consejos:

  • Busca empresas con sólidos fundamentales, recuerda que caídas en el precio de su acción podrían ser buenas oportunidades para participar en estas.
  • Diversifica tu portafolio participando en metales preciosos como el oro o plata, ya sea a través de ETFs o en empresas de este giro.
  • Añade a tu cartera empresas con una política de dividendos constante.
  • Invierte a largo plazo en fondos denominados en monedas consideradas resguardos de valor, como dólares
  • Los títulos de empresas extranjeras también son una opción para reducir tu exposición a eventos inflacionarios concentrados en una región

 

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